The Determinant of Banking Efficiency in Indonesia (DEA Approach)
Abstract
This research is aimed to analyze efficiency performance in banking industries in Indonesia within 2012-2014 period. Data Envelopment Analysis method was used to find determinant in Tobit regression model. Purposive sampling was used to determine samples with the number of companies up to 89 banks consist of 5 different groups. Those are 26 state and local government own enterprises, 6 foreign banks, 11 mixed banks, 19 BUSN Devisa, 27 BUSN non Devisa. Based on analysis result, obtained that the foreign banks has the efficiency the highest compared to a group of banks BUMN/BUMD ( the government banks), BUSN non-foreign exchange , BUSN foreign exchange , and a group of banks a mixture. Efficiency in banking influenced by return on assets (ROA). The higher roa will be able to improve the efficiency banks in indonesia .
Keywords: DEA, Tobit, ROA, CAR, NPLFull Text:
PDFReferences
Abidin, Z. (2007). Kinerja Efisiensi Pada Bank Umum. Proceeding PESAT (Psikologi, Ekonomi, Sastra, Arsitek & Sipil). Vol 2, Agustus, ISSN: 1858- 2559.
Bikker, J. A. & Jaap, W. B. Bos. (2008). Bank Performance: A Theoretical and Empirical Framework for the Analysis of Profitability, Competition and Efficiency. New York. Roudledge.
Bonin, J. P., Hasan, I., & Wachtel, P. (2005). Bank performance, efficiency and Ownership in transitions countries. Journal of Banking & Finance, 31-53.
Delis,M. D.,& Papanikalou, N. I. (2009). Determinants of Bank Efficiency: Evidence from A semi – Parametric Methodology.
Dendawijaya, L. 2005. “Manajemen Perbankan”. Jakarta : Ghalia. Indonesia.
Fathony, M. (2012). Estimasi dan Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Efisiensi Bank Domesti dan Asing di Indonesia. Jurnal Keuangan dan Perbankan Vol. 16, No 2 Mei 212: 223-237.
Ferdyana (2005). Analisis Efisiensi Pada 31 Bank di Indonesia tahun 2002 (Dengan Pendekatan Metode DEA). Tesis. Program Pascasarjana Universitas Gadjah Mada. Yogyakarta, tidak dipublikasikan.
Firdaus, M. F. & Hosen, M. N. (2013). Efisiensi Bank Umum Syariah Menggunakan Pendekatan Two-Stage Data Envelopment Analysis. Dalam Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan.
Hadad, M., Santoso, W., Ilyas, D., & Mardanugraha, E. (2003). Analisis Industri Perbankan Indonesia : Penggunaan Metode Nonparametrik Data Envelopment Analysis (DEA). Jakarta.
Hadad, M., Santoso, W., Ilyas, D., & Mardanugraha, E. (2003). Pendekatan Parametrik Untuk Efisiensi Analisis Perbankan Indonesia. Jakarta.
Hamdi, R. & Lestari, H. S. (2010). Pengaruh Faktor Internal dan Eksternal Bank Terhadap Kinerja Bank di Perusahaan Perbankan di Bursa Efek Indonesia. Jurnal Manajemen Trisakti, Volume 2 hal. 15-32.
Indriantoro, N., & Supomo, B. (2013). Metodologi Penelitian Bisnis Untuk Akuntansi & Manajemen (Pertama). Yogyakarta: BPFE.
Ismail, F., Majid, M.S., Abd, & Rahim, R, Ab. (2013). Efficiency of Islamic and Conventional Banks in Malaysia. Journal of Financial Reporting and Accounting Vol. 11 No. 1, 2013.
Jayadi, E. (2007). “Analisis Pengaruh Profitabilitas, Ukuran Perusahaan, Leverage Operasi, Dan Sektor Industri Dalam Menentukan Tindakan Income Smoothing Perusahaan (Studi Kasus Di Bursa Efek Jakarta)”. Tesis Pascasarjana. Universitas Jenderal Sudirman. Purwokerto.
Jensen, M. C. & Meckling, W.H. (1976). Theory of the Firm : Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure. Journal of Financial Economics, Oktober, 1976, V. 3, No. 4, pp. 305-360.
Lin, K. L. (2006). Study on Related Party Transaction with Mainland China in Taiwan Enterprises. Dissertation. Departemen Manajemen, Universitas Guo Li Cheng Gong, China.
Masita, G. (2014). Determinan Effisiensi Perbankan di Indonesia Berdasarkan Data Envelopment Analysis (DEA).Skripsi. Universitas Brawijaya. Malang.
Mawardi, W. (2005).Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Kinerja Keuangan Bank Umum Di Indonesia (Studi Kasus Pada Bank Umum Dengan Total Asset Kurang Dari1 Triliun).Jurnal Bisnis Strategi, Vol. 14, No. 1: 83-93.
Matthews, K. & Ismail, M. (2006). “Efficiency and Productivity Growth of Domestic and Foreign Commercial Banks in Malaysia. Cardiff University.
Meythi. (2005). Rasio Keuangan yang paling baik untuk memprediksiPertumbuhan Laba: Suatu studi empiris pada Perusahaan Manufaktur yang terdaftar di Bursa Efek Jakarta. Jurnal Ekonomi dan Bisnis, Vol XI, No. 2. September. 2005
Mubarok, Z. (2009). Pengaruh Efisiensi Operasi, Resiko Kredit, dan Capital Adequacy (CAR) Terhadap Efisiensi Intermediasi Bank Umum Swasta Nasional di Indonesia. Universitas Negeri Semarang.
Noulas, A.G. & Glaveli, N. (2002). Bank Branch Efficiency: An application of DEA Analysis. University of Macedonia. Thessaloniki.
Nugroho, S. S. (1995). Analisis DEA dan Pengukuran Efisiensi Merk. Jurnal Kelola / 8 / IV, 43-52. Yogyakarta.
Pastor J.M. (1999). Credit risk and efficiency in the European banking system: A three-stage analysis.
Permono, I. S. & Darmawan. (2000). Analisis Efisiensi Industri Perbankan di Indonesia (Studi Kasus Bank-Bank Devisa di Indonesia Tahun 1991 - 1996). Jurnal Ekonomi & Bisnis Indonesia, Volume 15, No. 1 Fakultas Ekonomi. Universitas Gadjah Mada. Yogyakarta.
Purwoko, D. & Bambang S. (2013). Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Kinerja Bank (Studi Empirik Pada Industri Perbankan Di Bursa Efek Indonesia. Jurnal Bisnis dan Ekonomi (JBE), Vol. 20, No. 1 : 25 –39.
Putra, M. H. I. (2003). Analisis Efisiensi Industri Perbankan di Indonesia Menggunakan Data Envlopment Analysis (DEA) : Studi Kasus Bank-Bank Devisa Tahun 2001-2002. Tesis. Program Pascasarjana Universitas Gadjah Mada. Yogyakarta, tidak dipublikasikan.
Putra, P. I. (2013). Analisis Tingkat Efisiensi Perbankan BUMN dan Bank Asing di Indonesia. Skripsi. Universitas Brawijaya. Malang.
Ratnasari, A. (2012). Analisis Tingkat Efisiensi Bank Persero dan Bank Swasta Nasional Devisa di Indonesia Tahun 2005-2010: Pendekatam Data Envelopment Analysis (DEA). Tesis. Program Pascasarjana Universitas Gadjah Mada. Yogyakarta, tidak dipublikasikan.
Sengaji, M. M. (2016). Analisis Determinan Efisiensi Perbankan Di Indonesia Dengan Menggunakan Data Envelopment Analysis (Studi Kasus pada Bank Pembangunan Daerah di Indonesia Periode 2005-2014). Universitas Brawijaya. Malang
Sigaian, A. H. (2010). Hukum Perbankan, Medan : Universitas Sumatera Utara, edisi kedua.
Stiawan, A. (2009). Analisis Pengaruh Faktor Makro Ekonomi, Pangsa Pasar, dan Karakteristik Bank Terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Tesis. UNDIP. Semarang.
Ahadi. S. (2011). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Terhadap Efisiensi Pada Industri Perbankan di Indonesia. Tesis. Universitas Gadjah Mada. Yogyakarta.
Sudiyatno. B. (2010). Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga, BOPO, CAR, dan LDR Terhadap Kinerja Keuangan Pada Sektor Perbankan yang Go Public di Bursa Efek Indonesia (BEI). Universitas Stiku bank Semarang. Jurnal Dinamika Keuangan dan Perbankan, Vol. 2, No. 2
Sutawijaya, S. & Lestari, E. P. (2009). Efisiensi Teknik Perbankan Indonesia Pasca Krisis Ekonomi: Sebuah Studi Empiris Penerapan Model DEA. Jurnal Ekonomi Pembangunan. Vol. 10 No. 1:49-67. Jakarta.
Wardana, S. K. (2013). Analisis Tingkat Efisiensi Perbankan Dengan Pendekatan Non Parametik Data Envolepment Analysis (DEA). Studi Pada Bank Umum di Indonesia Tahun 2005-2011. Skripsi. Universitas Brawijaya. Malang
Widyatmoko, A. (2014). Analisis Efisiensi Perbankan di Indonesia dengan Pendekatan Data Envelompent Analysis (DEA). Skripsi. Universitas Brawijaya. Malang
Wibowo. (2007). Manajemen Kinerja. PT. Raja Grafindo Persada, Jakarta.
DOI: http://dx.doi.org/10.26675/jabe.v1i2.8489
Refbacks
- There are currently no refbacks.
Copyright (c) 2017 Journal of Accounting and Business Education
This Journal Indexed by:
Ciptaan disebarluaskan di bawah Lisensi Creative Commons Atribusi-BerbagiSerupa 4.0 Internasional.